Original practice topic TCF Canada Writing · Task 3 Target level B2 Banking and money
TCF Canada · writing · task 3 Programmer un virement vers son épargne dès la réception de son revenu
TCF Canada — Compare two viewpoints, then give yours: 120 to 180 words (in the official sample: 40–60 words, then 80–120 words). How this task works
Official sources: TCF candidate handbook (version Q, Sept. 2026) · Official writing sample test
The topic
Épargner avant de dépenser
Chaque fois que mon salaire arrive, un virement envoie automatiquement 40 $ vers mon compte d'épargne. Depuis six mois, cette habitude m'aide à préparer l'achat d'un vélo pour mes déplacements à Trois-Rivières. Je n'attends plus de voir ce qu'il reste à la fin du mois, car il ne restait souvent rien. Une petite somme régulière me paraît plus efficace qu'une grande promesse. Programmer ce geste dès la réception du revenu devrait devenir une habitude de gestion quotidienne.
— Léa Marchand, employée de bureau, Trois-Rivières
L'épargne doit rester souple
Mes revenus changent selon les contrats que j'obtiens à Calgary. Un virement automatique vers l'épargne me semble donc mal adapté à ma situation. Certains mois, une dépense annuelle arrive au même moment qu'une période moins chargée. Je préfère vérifier mes factures, puis décider du montant que je peux réellement mettre de côté. Cette souplesse m'évite de transférer ensuite l'argent dans l'autre sens. Épargner est important, mais le calendrier doit suivre la réalité du budget, pas une règle fixée plusieurs mois auparavant.
— Nicolas Aubert, traducteur indépendant, Calgary
Programmer un virement vers son épargne dès la réception de son revenu : qu'en pensez-vous ? Vous écrivez un texte pour le site Budget au quotidien : présentez les deux points de vue (40 à 60 mots), puis donnez votre opinion (80 à 120 mots).
English translation
Write a text for the website Budget au quotidien about automatically transferring money into savings as soon as income arrives. In the first part, summarize both viewpoints in your own words (40–60 words). In the second part, give and justify your own opinion (80–120 words). Write 120–180 words in total.
Written for TCF TEF Study following the official task format. It is not a topic taken from a real exam.
Ready? Take this topic under exam conditions
Official word count, copied phrases flagged, detailed correction and an NCLC estimate as a range.
Two model answers
Written for this topic: one aimed at NCLC 7 and one aimed at NCLC 10. Compare word choice, how sentences are linked and how ideas are nuanced.
Le premier texte recommande de mettre automatiquement de l'argent de côté dès la réception du salaire, afin d'épargner régulièrement. Le second considère que cette méthode manque de souplesse lorsque les revenus varient. Il préfère attendre de connaître les dépenses du mois avant de choisir la somme à économiser.
Je trouve que le virement automatique est une bonne habitude si le montant reste raisonnable. Il est facile de dépenser ce qui se trouve sur son compte et de ne plus rien avoir à épargner ensuite. Mettre une petite somme de côté dès le départ permet de faire avancer un projet. Cependant, il faudrait pouvoir modifier ce virement facilement. Si une personne reçoit moins d'argent pendant un mois, elle doit d'abord payer ses dépenses essentielles. Je choisirais donc une petite somme automatique, puis j'ajouterais un montant supplémentaire quand mon budget le permettrait. Cela combinerait régularité et liberté de décision.
Pour la première personne, programmer l'épargne transforme une bonne intention en habitude et évite que tout le revenu soit consommé. Pour la seconde, cette discipline peut fragiliser le budget lorsque les rentrées d'argent fluctuent. L'opposition porte donc sur l'équilibre entre régularité de l'effort et adaptation aux contraintes du mois.
L'automatisation me semble pertinente lorsqu'elle soutient une décision révisable. En revanche, un montant fixé sans tenir compte des variations de revenus risque de transformer l'épargne en contrainte supplémentaire. Je privilégierais donc une règle ajustable : un petit virement lorsque les ressources sont stables, puis un complément décidé après les principales dépenses. Pour les revenus irréguliers, un rendez-vous mensuel avec son budget pourrait remplacer le prélèvement systématique. Cette démarche demande davantage d'attention, mais elle protège les besoins immédiats. L'objectif n'est pas de respecter mécaniquement une somme annoncée ; il est de construire une réserve durable, sans devoir la reprendre continuellement pour finir le mois.
These answers show a target level; no official rater has marked them. Do not reproduce them in the exam: a memorised text can be rated “below A1”. TCF candidate handbook (version Q, Sept. 2026)
More topics on the same theme
- Ouvrir un compte bancaire en ligne ou en agence B2
- Suivre son budget avec une application plutôt qu'un carnet B2
- Les commerces de proximité devraient-ils accepter uniquement les paiements électroniques B2
- Ouvrir plusieurs comptes pour organiser son budget B2
All topics — TCF Canada — writing, task 3 · The guide to this task
TCF TEF Study is independent: neither France Éducation international nor CCI Paris Île-de-France has reviewed this content. Facts come from the official pages cited; check them before you register, as the test owners can change them.